问题:

[多选] 下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的有( )。

A . 在银行的存款大幅上升
B . 在多家银行开户.经审查明显超出其经营需要
C . 既依赖短期贷款.也依赖长期贷款
D . 还款资金主要为销售回款
E . 将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

参考答案:B,E

参考解析:

企业与银行往来的异常现象主要包括:①借款人在银行的存款大幅下降;②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要);③对短期贷款依赖较多,要求贷款展期;④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款;⑤贷款超过借款人的合理支付能力;⑥借款人有抽逃资金的现象,并寻求贷款;⑦借款人在资金回笼后,在还款期限来到的情况下挪作他用,增加贷款风险。A企业在银行的存款大幅上升,表明企业与银行往来良好,有利于银行对企业的控制,不会为银行带来风险;C企业对长短期贷款均依赖,并未过多依赖短期贷款,且未要求展期,因而可视企业为正常;D企业还款资金为销售回款,表明企业经营正常、与银行往来正常。

来源:网络整理 免责声明:本文仅限学习分享,如产生版权问题,请联系我们及时删除。

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。